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    <title>Pol&iacute;tica de AML/KYC</title>
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    <h1><strong>Pol&iacute;tica de AML/KYC</strong></h1>
    <h2><strong>1. Introducci&oacute;n</strong></h2>
    <p>Esta Pol&iacute;tica de AML/KYC ("Pol&iacute;tica") es establecida por NEWTON FINTECH INVESTMENT SPAIN, S.L. ("Empresa") para asegurar el cumplimiento con las regulaciones aplicables de prevenci&oacute;n de lavado de dinero (AML) y conocimiento del cliente (KYC). Esta Pol&iacute;tica est&aacute; dise&ntilde;ada para prevenir y detectar el lavado de dinero, la financiaci&oacute;n del terrorismo y otras actividades ilegales.</p>
    <h2><strong>2. Objetivos</strong></h2>
    <p>- Verificar la identidad de nuestros clientes y comprender la naturaleza de sus actividades.<br />- Asegurar que la Empresa no se involucre ni facilite el lavado de dinero o la financiaci&oacute;n del terrorismo.<br />- Cumplir con todas las leyes y regulaciones relevantes de AML y KYC.</p>
    <h2><strong>3. Programa de Identificaci&oacute;n del Cliente (CIP)</strong></h2>
    <p>&nbsp;</p>
    <h2><strong>3.1. Verificaci&oacute;n del Cliente</strong></h2>
    <p>Antes de establecer una relaci&oacute;n comercial, la Empresa:<br />- Recopilar&aacute; y verificar&aacute; informaci&oacute;n identificativa de cada cliente, incluyendo pero no limitado a nombre, direcci&oacute;n, fecha de nacimiento y n&uacute;mero de identificaci&oacute;n emitido por el gobierno.<br />- Utilizar&aacute; fuentes confiables e independientes para verificar la informaci&oacute;n proporcionada.<br />- Mantendr&aacute; un registro del proceso de verificaci&oacute;n y documentos.</p>
    <h2><strong>3.2. Diligencia Debida Mejorada</strong></h2>
    <p>Para clientes que presenten un mayor riesgo, la Empresa:<br />- Obtendr&aacute; informaci&oacute;n adicional sobre el cliente y sus actividades comerciales.<br />- Realizar&aacute; un monitoreo continuo de las transacciones del cliente.<br />- Requerir&aacute; la aprobaci&oacute;n de la alta gerencia para establecer o continuar la relaci&oacute;n comercial.</p>
    <h2><strong>4. Monitoreo y Reporte</strong></h2>
    <p>&nbsp;</p>
    <h2><strong>4.1. Monitoreo de Transacciones</strong></h2>
    <p>La Empresa:<br />- Implementar&aacute; sistemas y procedimientos para monitorear las transacciones de los clientes en busca de actividades sospechosas.<br />- Identificar&aacute; patrones o comportamientos que puedan indicar lavado de dinero o financiaci&oacute;n del terrorismo.<br />- Investigar&aacute; y documentar&aacute; cualquier actividad inusual o sospechosa.</p>
    <h2><strong>4.2. Reporte de Actividad Sospechosa</strong></h2>
    <p>La Empresa:<br />- Reportar&aacute; transacciones sospechosas a las autoridades correspondientes de acuerdo con las leyes y regulaciones locales.<br />- Mantendr&aacute; registros de todas las transacciones reportadas y la justificaci&oacute;n para reportarlas.</p>
    <h2><strong>5. Conservaci&oacute;n de Registros</strong></h2>
    <p>La Empresa:<br />- Retendr&aacute; registros de la identificaci&oacute;n del cliente, historial de transacciones e informes de actividad sospechosa durante al menos [n&uacute;mero] a&ntilde;os.<br />- Asegurar&aacute; que los registros sean f&aacute;cilmente accesibles para la inspecci&oacute;n por las autoridades regulatorias.</p>
    <h2><strong>6. Capacitaci&oacute;n de Empleados</strong></h2>
    <p>La Empresa:<br />- Proporcionar&aacute; capacitaci&oacute;n regular en AML y KYC a los empleados, asegurando que comprendan sus responsabilidades y la importancia del cumplimiento.<br />- Actualizar&aacute; los programas de capacitaci&oacute;n seg&uacute;n sea necesario para reflejar cambios en las leyes, regulaciones y pr&aacute;cticas de la industria.</p>
    <h2><strong>7. Evaluaci&oacute;n de Riesgos</strong></h2>
    <p>La Empresa:<br />- Realizar&aacute; evaluaciones regulares de riesgos para identificar y mitigar posibles riesgos de AML/KYC.<br />- Ajustar&aacute; las pol&iacute;ticas y procedimientos basados en los resultados de estas evaluaciones.</p>
    <h2><strong>8. Gobernanza</strong></h2>
    <p>La Empresa:<br />- Designar&aacute; un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar la implementaci&oacute;n y el mantenimiento de esta Pol&iacute;tica.<br />- Asegurar&aacute; que la alta gerencia apoye y haga cumplir esta Pol&iacute;tica.</p>
    <h2><strong>9. Revisi&oacute;n y Actualizaciones</strong></h2>
    <p>La Empresa:<br />- Revisar&aacute; y actualizar&aacute; regularmente esta Pol&iacute;tica para reflejar cambios en las leyes, regulaciones y pr&aacute;cticas de la industria.<br />- Asegurar&aacute; que cualquier actualizaci&oacute;n se comunique a los empleados y se implemente de manera oportuna.</p>
    <h2><strong>10. Informaci&oacute;n de Contacto</strong></h2>
    <p>NEWTON FINTECH INVESTMENT SPAIN, S.L.</p>
    <p>Direcci&oacute;n: Plaza Carme Monturiol, n&uacute;mero 11, piso 1&deg; puerta 3a, 08026 Barcelona</p>
    <p>N&uacute;mero de Registro: B13914098</p>
    <p>Contacto: service@oneprestamos.com</p>
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